Die von der EBA im Juni 2020 veröffentlichten Leitlinien für die Kreditvergabe und Überwachung stellen umfangreiche Anforderungen an den gesamten Kreditprozess und seine Steuerung - lassen aber nur wenig Zeit für die Umsetzung.
Mehr lesenRisk Management Consulting
Kredit- und Gegenparteirisiken sind bestimmend für das Risikoprofil und damit die Nachhaltigkeit der Finanzindustrie. Als spezialisierte Unternehmensberatung ist GRCO ein erfahrener Partner, wenn es um die regulatorische und ökonomische Steuerung dieser Risiken geht, sowie um Governance, Risk und Compliance Themen allgemein.
GRCO in Zahlen
Über uns
Dienstleistungen
Gutmark, Radtke & Company bietet Banken und Finanzdienstleistern unabhängige und spezialisierte Beratungsleistungen rund um die inhärenten Risiken des Finanzsektors, insbesondere das Kreditrisiko. Unsere Leistungen gliedern sich dabei in drei Kernfelder, in denen wir unsere Expertise und unseren Beratungsansatz kontinuierlich ausgebaut und verfeinert haben: Projektmanagement, Business Analyse und Fachberatung.
Projektmanagement
Unser Ziel ist es, unsere Mandaten dabei zu unterstützen, strategische Projekte strukturiert, effizient und transparent umzusetzen. Unsere Programm- und Projektmanager verfügen dafür nicht nur über methodische Kompetenz sondern auch über spezialisiertes Fachwissen und die erforderliche Kommunikationsstärke. Desweiteren unterstützen unsere Scrum Master und Product Owner auch agile Vorhaben, die nicht mit einem traditionellen Ansatz abgebildet werden.
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Business Analyse
Komplexe Projekte erfordern es, die fachlichen Expertise unserer Mandanten mit der Umsetzungsfähigkeit ihrer IT zu verbinden. Diese Brücke können wir schlagen. Auch hier verbinden unsere Business Analysten fachliche mit methodischen Kenntnissen und überragender Kommunikationsfähigkeit.
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Fachberatung
Gerade bei neuen Themen ist die notwendige fachliche Expertise nicht immer im Haus verfügbar. Und wiederum gerade im Projektgeschäft kann dies zu kritischen Verzögerungen führen. Wir bieten unseren Mandanten daher auch kurzfristig den Einsatz von Fachexperten an, die die erforderlichen Kenntnisse im Risikomanagement, Meldewesen oder rund um risikonahe Aspekte des Rechnungswesens mitbringen und als Projektmitarbeiter und Coaches im Haus aufbauen können.
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Karriere
Kommen Sie zu GRCO
Sie möchten Teil eines erstklassigen Teams werden und gemeinsam mit uns an der Lösung komplexer Probleme unserer Mandanten arbeiten? Sie möchten innovative Methoden und Techniken einsetzen? Dann sind Sie bei uns richtig. Wenn Sie Erfahrung im Kreditrisikomanagement, erste Projekterfahrung und ein grundlegendes Verständnis für IT mitbringen sowie kommunikativ und reisebereit sind, dann möchten wir Sie kennenlernen! Ein Einstieg bei uns ist auf den folgenden Stufen möglich.
Consultant
Sie haben 1 bis 3 Jahre Erfahrung in der Finanzindustrie, einen hervorragenden Studienabschluss in Wirtschaftswissenschaften oder einer MINT Disziplin und eine kommunikative, strukturierte und zielorientierte Arbeitsweise? Dann können Sie als Business Analyst gemeinsam mit unserem Team großes bewegen und und weiter wachsen. Auf die Übernahme größerer Verandwortung als Senior Consultant bereiten wir Sie dabei gezielt vor.
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Senior Consultant
Sie haben 3 bis 5 Jahre Erfahrung in der Finanzindustrie, einen entsprechenden track record und eine kommunikative, strukturierte und zielorientierte Arbeitsweise? Dann können Sie als (Teil-)Projektleiter oder fachlicher Experte gemeinsam mit unserem Team großes bewegen und persönlich wachsen. Und auch unsere Senior Consultants bereiten wir gezielt auf die Rolle des Managers vor.
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Manager
Mit 5 bis 7 Jahren Erfahrung in der Finanzindustrie oder der Unternehmensberatung, inklusive erfolgreicher Projektarbeit, suchen Sie ein Umfeld, das anspruchsvolle Herausforderungen bietet? Als Projektleiter oder Fachexperte können Sie mit uns nicht nur Mandanten weiter voranbringen und neue Themen entwickeln, sondern auch persönlich wachsen und sich auf die Partnerschaft vorbereiten.
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Partner
Sie haben mehr als 7 Jahre Beratungsrelevante Erfahrung, fühlen sich als Unternehmer und suchen einen Partner und eine Infrastruktur für eigenverantwortliches Arbeiten? Dann versteht Sie niemand besser als wir, denn unser Unternehmen ist auf genau dieser Grundlage entstanden.
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Benny Gutmark ist promovierter Diplom-Psychologe mit Schwerpunkt Organisationspsychologie sowie Diplom-Informatiker. Er berät und arbeitet seit über 25 Jahren als Unternehmensberater für Finanzdienstleister. Sein fachlicher Schwerpunkt liegt im Risikomanagement und Kreditmanagement, der Compliance sowie in der Prozessentwicklung. Dr. Gutmark ist für unsere Mandanten, zumeist als Programm-, Multiprojekt- oder Projektmanager beziehungsweise Business Analyst oder Prozessmanager, im Einsatz.
Hans Radtke ist von Hause aus Wirtschaftsinformatiker und arbeitet seit über 25 Jahren als Unternehmensberater und zertifizierter Risikomanager (FRM) für Finanzdienstleister. Sein fachlicher Schwerpunkt liegt im Risikomanagement des Handelsbuchs, der Compliance sowie in der Modellentwicklung. Herr Radtke ist stets persönlich für unsere Mandanten im Einsatz, zumeist als Programm-, Multiprojekt- oder Projektmanager beziehungsweise Scrum Master oder Product Owner.
Sebastian Ipach ist seit 2011 geschäftsführender Gesellschafter der Gutmark, Radtke & Company S.à r.l., Luxembourg. Er ist seit rund 16 Jahren in der Wirtschaftsprüfung und prüfungsnahen Beratung von Banken und Asset Managern tätig und spezialisiert auf die aufsichtsrechtlichen Anforderungen im Finanzsektor. Nach seiner Ausbildung bei der Deutschen Bank, seinen Studien an der Fachhochschule der Deutschen Bundesbank und der Universität Saarbrücken war er 7 Jahre für die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft KPMG tätig. Sebastian Ipach spricht fließend Deutsch, Englisch und Französisch und ist Mitglied des Ordre des Experts-Comptables de Luxembourg und Candidat des Réviseurs d`Entreprises.
Blog
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Das Eigenkapital von Banken ist u.a. notwendig, um insbesondere finanzielle Risiken vor allem Kreditrisiken damit zu unterlegen. Damit ist es ein wesentlicher Bestandteil für das Kreditgeschäft. Wie kann man Eigenkapital im Rahmen dieser Unterlegung einsparen? Einsparungen sind möglich durch die Optimierung der risikogewichteten Aktiva (RWA - Risk Weighted Assets).
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Was macht man eigentlich als Unternehmensberater bei uns? Geben Sie uns 48 Sekunden Zeit, und wir erklären es Ihnen.
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Banken, Versicherungen und KAGs stehen heute vor der Herausforderung bestehende Altsysteme aus den 60iger bis 90iger Jahren zu ersetzen. Aber worauf kommt es hier an?
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Die Ertragslage von KMUs hat sich durch COVID-19 ebenso dramatisch wie schnell verändert. Viele Banken wurden hierdurch überrascht. Wir stellen uns in einer Studie nun die Frage, wie Kreditrisiko Management Systeme mit dem geänderten Umfeld umgehen.
Mehr lesenF.A.Q
Was ist das Ziel von GRCO?
Der Finanzdienstleistungsbereich ist ein wesentliches Element unserer wirtschaftlichen Infrastruktur. Zahlungssysteme, Konten, Anlage- und Kreditprodukte gehören zur Grundlage unseres Wirtschaftssystems.
Wir begeistern uns deshalb dafür, mit jedem unserer Projekte komplexe Probleme zu lösen, die einzelne Teile dieser Infrastruktur stärken und sie leistungsfähiger, sicherer und transparenter machen. Wovon wir alle profitieren.
Für welche Werte steht GRCO?
Unsere Unternehmenswerte sind ein wichtiger Bestandteil der Unternehmenskultur von GRCO, und sie geben eine Orientierung, wie wir arbeiten und miteinander umgehen. Konkret handelt es sich daher um Leitwerte, die unserem gesamten Team als Entscheidungsgrundlage, als Handlungsorientierung und als Verhaltensmaßstäbe dienen - und die wir auch gemeinsam im Team erarbeitet haben.
Bei unserer täglichen Projektarbeit für unsere Mandanten wie auch bei allen wesentlichen internen Entscheidungen lassen wir uns daher stets daran messen, inwiefern wir diese Werte berücksichtigen und sie dadurch leben.
Toleranz
Wir begegnen anderen Meinungen und Lebenskonzepten mit Respekt und Toleranz
Ehrlichkeit
Wir kommunizieren ehrlich, konstruktiv und direkt
Qualität
Wir arbeiten strukturiert, faktenbasiert, realistisch und langfristig orientiert
Work/Life Balance
Wir arbeiten mit Begeisterung und genießen unsere Freizeit
Nachhaltigkeit
Wir denken langfristig und reduzieren negative Auswirkungen auf unsere Umwelt
Wachstum
Wir wachsen kontinuierlich, als Unternehmen wie auch als Berater
Was bedeutet der Fokus auf Kreditrisiken?
Für viele unserer Mandanten ist das Kreditrisiko der größte Risikofaktor in ihrer Bilanz. Hierbei handelt es sich jedoch nicht nur um das Risiko aus traditionellem Konsumentenkreditgeschäft und Hypotheken, sondern hinzu kommen auch Risiken aus strukturiertem Kreditgeschäft mit Großunternehmen, Wertpapieren sowie dem Handelsgeschäft.
Insofern betrachten wir als Spezialisten für diesen Themenbereich daher das gesamte Aktivgeschäft unserer Mandanten, vom Überziehungskredit bis zu komplexem Derivativgeschäft.
Typische Themenbereiche unserer Arbeit umfassen die Erstellung von Credit Policies, die Konzeption von digitalen Kreditantragsstrecken, die Entwicklung von Bewertungs- und Ratingmodellen, die Automatisierung von Reportingprozessen, die Abbildung von Kreditprodukten in Meldewesen und Bilanzierung, die Umsetzung von Nachhaltigkeitsstandards in der Portfoliosteuerung, ... und noch vieles mehr.
Deckt GRCO nur Kreditrisiken ab?
Kurz gesagt: Nein. Wir haben in unserer Firmengeschichte selbstverständlich auch andere Risikoarten betrachtet, wie das Marktpreis-, Betriebs- und Liquiditätsrisiko.
Darüber hinaus haben wir umfangreiche Erfahrung in risikonahen Disziplinen wie beispielsweise dem Asset/Liability Management, der bilanziellen Behandlung von Kreditrisiken (z.B. unter IFRS 9) oder der Digitalisierung von risikorelevanten Prozessen.
Allerdings bedeutet unsere Spezialisierung, dass wir uns ganz besonders im Bereich des Kreditrisikos ein kompetenter und umsetzungsstarker Partner unserer Mandanten sehen und täglich daran arbeiten, diesem Anspruch gerecht zu werden.
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